Банк России пояснил, почему блокируют счета

Центральный банк России разместил на сайте документ, в котором перечислил признаки сомнительных операций. Из-за них банк может не только заморозить проведение транзакции, но и разорвать договор с клиентом. В документе указано более 100 признаков сомнительных операций. Поправки в положении 375-П начнут действовать с октября 2021 года. Так, среди признаков, регулярный оборот цифровой валюты, зачисления средств от третьих лиц и их дальнейшее обналичивание. Газета.ру сообщает, что помимо этого, в перечне появился пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь регуляторы имеют право на отказ в транзакции, если она будет считаться сомнительной. Исполнительные листы предъявляются клиентами по завершении судебных разбирательств. Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом. Отмечается, что из перечня исключили несколько ранее существующих признаков сомнительных операций. Это нестандартные и необычно сложные инструкции по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычно высокой комиссии при оказании услуг.