Оформить доставку из интернет-магазина

И снова «БайкалБанк», или «Где деньги, Зин?»

Расследование «Новой Бурятии», в котором мы выясняем, кто ответственен за вывод денег вкладчиков «Байкал Банка».
Происшествия |
Фото И снова «БайкалБанк», или «Где деньги, Зин?»

6 июня председатель Центрального банка РФ Эльвира Набиуллина сообщила в интервью газете «Ведомости», что Центробанк заподозрил вывод активов из санируемых банков на 260 млрд рублей.

Украли более 4 млрд?

Напомним, что в 2016 году был лишен лицензии на ведение банковской деятельности и «БайкалБанк». В банке была введена временная администрация, представлявшая Центробанк РФ, а часть обязательств перед клиентами рухнувшего банка взяла на себя государственная структура – Агентство по страхованию вкладов.

Ранее «Новая Бурятия» уже писала о том, что из бурятского банка выводились средства еще в то время, когда банком руководил Вадим Егоров. По данным регулятора, «дыра» в «БайкалБанке» к моменту отзыва лицензии превышала 6 млрд рублей. Вывод активов был оценен в 4,2 млрд рублей.

Позже в распоряжении редакции оказался интересный документ под названием «Заключение о финансовом состоянии «БайкалБанк» (ПАО) по состоянию на 18.08.2016 по результатам обследования, проведенного временной администрацией». Надо отметить, что в нем указывалось, что по состоянию на 18 августа 2016 года обязательства банка перед кредиторами превышают размер его активов на сумму 6 356 227 тыс. рублей. Это та самая «дыра» в банке размером более 6 млрд рублей.

Полагаем, что кредиторам «БайкалБанка» и особенно гражданам, которые потеряли свои сбережения, будет очень интересно узнать, каким образом образовалась эта «чёрная дыра», засосавшая их деньги!

В связи с этим мы проводим независимое журналистское расследование, которое, как мы надеемся, поможет выяснить, когда, как, кем и куда выведены деньги вкладчиков, а также вернуть их в банк и привлечь к ответственности виновных в этом лиц.

Эпизод №1: «Анкор, ещё Анкор»

К 2015 году, когда, как говорится, «ничего не предвещало беды», «БайкалБанк», тогда ещё внешне респектабельный и финансово устойчивый региональный банк, владел паями закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости «Квант» и «Селена».

Паевые инвестиционные фонды недвижимости занимаются вложением средств пайщиков в строительство, реконструкцию и развитие объектов недвижимости. Хочется верить, что денежные средства «БайкалБанка» были инвестированы в указанные фонды с целью их сохранения и получения прибыли, а не для последующего противоправного отчуждения. Хотя обстоятельства, изложенные нами ниже, позволяют усомниться в этом.

22 июля 2015 года «БайкалБанк» выдал ООО «Анкор-Инвест» займ на сумму 285 млн рублей. Казалось бы, что здесь странного – это работа банка. Однако заем был выдан паями двух вышеуказанных фондов – «Кванта» (в количестве 52 841 штука) и «Селены» (в количестве 82 837 штук). А вот это уже и странно!

Как известно даже лицам без экономического образования, заем берётся организацией в случае нехватки собственных средств. В таких случаях на помощь приходят кредитные организации, в частности, банки. Организация получает заёмные деньги, пускает их в оборот, получает прибыль и возвращает деньги банку (соответственно, с процентами – банки благотворительностью не занимаются. – Ред.).

Однако совершенно непонятно, каким образом ООО «Анкор-Инвест» намеревалось использовать в своей деятельности полученные от «БайкалБанка» паи инвестиционных фондов. Ведь фактически они принадлежали банку. Соответственно, ООО «Анкор-Инвест» не могло их продать, заложить, поменять... А ведь через некоторое время, предусмотренное договором,  паи надо было вернуть да ещё заплатить некоторую сумму в качестве процентов за пользование займом. Или банк занимал паи безвозмездно? А может, цели передачи паёв были совсем не те, что указаны в договоре займа? Не будем гадать и обратимся к фактам.

Эпизод №2: «тайна 285 миллионов»

1 октября 2015 года между «БайкалБанком» и ООО «Анкор-Инвест» был заключен договор купли-продажи ценных бумаг на общую сумму 284 873 тыс. рублей.

Задолженность перед банком «Анкор-Инвест» по данному договору была погашена 28 декабря 2015 года за счет средств, поступивших от ООО «Байкальский фондовый дом» в сумме 285 464 тыс. рублей по другому договору купли-продажи ценных бумаг от 25 декабря 2015 года у «Анкор-Инвест». Но интересно не это.

Гораздо интереснее происхождение денежных средств, которыми рассчитались за паи инвестиционных фондов, когда-то принадлежавших «БайкалБанку».

Средства на расчетный счет ООО «Байкальский фондовый дом» поступили 28 декабря 2015 года с расчетного счета ООО «Биллинг-Центр» в сумме 285 млн рублей.

А на счет «Биллинг-Центра» эти 285 млн рублей поступили в период с 17 по 28 декабря 2015 года со счетов девяти физических лиц, которым якобы были предоставлены кредиты на эту сумму – 285 млн рублей. Хотя граждане (их контактные данные имеются в редакции. – Ред.) категорически отрицают получение таких значительных, до 30 млн рублей, кредитов и перевод их на счёт ООО «Биллинг-центра» (есть даже судебное решение, которым установлено отсутствие кредитных отношений с банком одного из девяти граждан).

Непонятно, каким образом «БайкалБанк» намеревался вернуть кредиты и причитающиеся за них проценты, если граждане, которые «были должны» банку, об этом даже и не знали? А может быть, возвращать эти деньги и не надо было? Да нет, надо – ведь кредиты были оформлены на конкретных людей, имеющих имя, отчество и фамилию, место жительства. Не вернуть кредиты на сумму 285 млн рублей при таких обстоятельствах было бы слишком рискованно.

В итоге задолженность этих граждан перед банком была погашена в объеме 222 523 тыс. рублей путем внесения в кассу банка наличных денежных средств. Откуда же взялась такая значительная сумма наличности? А вот откуда!

Одновременно с внесением денежных средств на кредитные счета девяти граждан для погашения задолженности выдавались кредиты наличными неустановленным гражданам, причём очень интересным способом. Кредитные договоры идентифицировали заемщиков в виде номеров, а не по фамилии, имени, отчеству – например «90090012». Фантастика – номерные счета, как в швейцарских банках! При этом кредитные договоры и досье по этим таинственным заемщикам в банке отсутствуют. Ну а какую же сумму получили от «БайкалБанка» таким образом? Да всё ту же – 285 млн рублей. Круг замкнулся!

Эпизод №3: «незаконный вывод активов?»

Какой итог всех этих нехитрых финансовых операций, описанных выше? Итог неутешительный для кредиторов «БайкалБанка»: за паи закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости «Квант» и «Селена», принадлежавших когда-то «БайкалБанку», ООО «Анкор-Инвест» рассчиталось деньгами ... самого банка! А это называется незаконный вывод активов и подлежит квалификации в соответствии с Уголовным кодексом РФ.

Непонятно, как такое стало возможным. Ведь финансовая деятельность банка осуществляется и контролируется множеством его работников: финансистами, юристами, членами кредитного комитета. На этот вопрос должны ответить правоохранительные органы после проведения расследования. Одно ясно уже сейчас – без соучастия высших должностных лиц «БайкалБанка» провернуть такое было невозможно. Да и ряд участников этой схемы контролировался руководством «БайкалБанка» – ООО «Байкальский фондовый дом» и ООО «Биллинг-центр».

Кому именно принадлежат сейчас паи инвестиционных фондов «Квант» и «Селена», противоправно отчуждённые у «БайкалБанка», мы не знаем. Но полагаем, что для правоохранительных органов не составит большого труда установить владельца и принять меры по возвращению кредиторам паёв стоимостью 285 млн рублей.

Александр Михайлов

Кол-во просмотров: 608

Поделиться новостью:


Поделиться: